理财顾问场景的Agent实测
PtrPomorski · x · 2026-07-14
DeepVest 的 AgentLab 被拿来测试一个真实理财咨询场景：58 岁客户、240 万美元资产，询问是否可以立即退休。 测试结果显示，这类问题背后需要同时考虑支出、税务、医疗保险缺口、社保领取时点、收益序列风险和行为因素。以往顾问往往要花大量时间用表格、蒙特卡洛模拟、税务预测和支出模型来做分析，而这次系统在几分钟内就给出了结果。 输出包括： - 6.9% 的提取率 - 基础情景下 5.9% 的生存概率 - 若第一年下跌 20%，生存概率降到 1.4% - 以及一套结构化的沟通框架，帮助顾问快速解释 5 个关键问题、金额影响和紧急程度